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属于大额交易的是
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列情形属于大额交易：(1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值l万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
【答案】：A 【正确答案】：A 【答案解析】：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》列举了大额交易的标准。A选项所述交易超过了单笔现金汇款20万元人民币的限额，为大额交易。
【解析】：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下情况被视为大额交易： 单次或当日累计人民币交易金额达到20万元以上，或外币交易等值1万美元以上的现金存入、提取、结售汇、现钞兑换、汇款、票据兑换及其他形式的现金收支。
【答案】：A A《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对大额交易进行了明确规定，单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的转账为大额交易。根据规定，交易一方为个人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易为大额交易。
【答案】：A 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对大额交易进行了明确规定，单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的转账为大额交易。根据规定，交易一方为个人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易为大额交易。
金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
1、第一条 为监测大额和可疑外汇资金交易，规范外汇资金交易报告行为，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定，制定本办法。第二条 境内经营外汇业务的金融机构（以下简称金融机构）应当按照本办法规定，向国家外汇管理部门报告大额和可疑外汇交易情况。
2、金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚。本办法自2007年3月1日起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》同时废止。
3、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
4、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。第六条 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
5、同样，针对外汇资金交易，《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》列出了31项可疑交易情况，其中与外汇现金交易相关的可疑行为有11项，非现金交易的可疑行为则有20项。这些标准旨在帮助金融机构识别潜在的洗钱活动。
6、（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
用网银每天转帐会被银行监控吗
个人账户当日单笔或累计转账5万元或以上，那么这些银行流水将会进入被银行系统监控的状态。 如果是通过支付宝、微信等第三方支付机构转账，那么就由第三方支付公司进行监控。如果监控的结果正常，那么用户是可以正常用卡的。发现异常状况，监控机构会进行上报。
用网银每天转帐，银行都是有记录的，但是数额较小的话，是不会被银行监控的，一般银行会监控大额交易记录。网银实际上就是网络银行、在线银行或者电子银行，它相当于银行的虚拟柜台，用户开通后就可以直接在互联网上办理转账、信贷、消费等业务，并且可以直接在线上完成支付。
当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上（含5 万元）、外币等值1 万美元以上（含1 万美元）的现金收支银行会监控。
如果个人银行卡转账频繁、流水太大，显然不符合常理，银行日常都会进行监控。如果银行卡交易金额超过5万，而且还交易频繁，就会受到监控。如果是正常情况下转账，就不会有不良影响。所谓的“频繁”是指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。
一般不会，要想辨别是不是银行电话，可以看对方存不存在欺诈行为，有没有让你刻意的透露自己的信息。银行在怀疑客户洗钱的情况下，一般不会打草惊蛇。只有在个别拿不准的客户。他才会主动联系客户。要想辨别是不是银行电话，可以看对方存不存在欺诈行为，有没有让你刻意的透露自己的信息。
根据我国大额支付的相关规定，个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会被监控。监控机构包括银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。 这些机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易。如果监测结果正常，那么不影响用户的正常转账。监测结果为可疑，则需要上报给监管部门。