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国内外汇贷款管理办法
国内外汇贷款管理办法总则 根据125号文以及《境内外外资银行外债管理办法》（国家发改委、人民银行、银监会2004年9号令）等法规外汇管理内控制度，除出口押汇外外汇管理内控制度的国内外汇贷款不得结汇。
中国境内机构向境外从事的国际贷款、买方信贷以及境内机构向境内外资银行或合资银行取得的外汇贷款外汇管理内控制度，均应向国家外汇管理局办理外债登记手续，领取外债登记证，其借入的外汇资金应按约调入国内，存人外汇指定银行。
第九条 银行外汇信贷资金必须和人民币资金配套平衡。
汇款机构及外币兑换机构（含代兑点）按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。第六条 银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查。
第二十三条 根据人民币资本项目可兑换的进程，逐步放开对境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保以及直接参与境外商品期货和金融衍生产品交易的管理，具体办法另行制定。
向境外提供商业贷款，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。第二十一条资本项目外汇收入保留或者卖给经营结汇、售汇业务的金融机构，应当经外汇管理机关批准，但国家规定无需批准的除外。
反洗钱内部控制的制度包括哪些内容
反洗钱内部控制制度内容包括外汇管理内控制度：金融机构按照规定建立外汇管理内控制度的客户身份识别制度外汇管理内控制度；大额交易和可疑交易报告制度外汇管理内控制度；客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。
客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等制度。
保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。确保将洗钱风险控 制在规定的范围之内。确保金融机构的稳健运行。
对于个人外汇业务的合规管理有哪些意见和建议
1、《个人外汇管理办法》 第九条：对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，现行年度购付汇总额为5万美元，国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。
2、第三条 经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理，资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。第四条 国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）按照本办法规定，对个人在境内及跨境外汇业务进行监督和管理。
3、需在境外开立外汇账户的；（四）在境外发行外币有价证券，需要境外开立外汇账户的；（五）因业务上特殊需要必须在境外开立外汇账户的。
4、个人外汇买卖一般有实盘和虚盘（保证金）之分。法律规定：《个人外汇管理办法》第二条 个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务，按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务。
5、呵呵 建议如下：(一) 商业银行应树立全面合规建设理念 首先，合规制度内容不仅应重视专业性，更要兼顾全面性。
6、外汇局方面。货物贸易外汇管理改革对基层外汇管理人员的专业素质和水平提出了更高要求。
银行外汇业务展业原则?
展业原则”也叫“展业三原则”，是银行在为客户办理外汇业务时，要求遵循的三个基本原则，即“了解外汇管理内控制度你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”，所以它不仅限于经常项目外汇业务，资本项目、衍生品交易都有它的身影。
银行外汇业务落实展业三原则是合规性原则、风险控制原则和创新发展原则。合规性原则外汇管理内控制度：合规性原则是放款审查中首要考虑的原则。
结售汇业务展业三原则是：合规性原则、风险控制原则、创新发展原则。了解客户原则 是指银行应了解企业客户的业务范围、规模和发展方向，即控制各项业务的客户准入，从源头上防范融资风险。